比特币正成为部分投资者用于套利的工具。这种现象背后蕴含着诸多问题，其风险正逐步向金融领域扩散。这里存在着较大的争议，同时也有广大投资者需要留意的痛点。

比特币的套利现状

在中国，比特币成为套利工具的情况较为显著。其国内持有量仅占全球总量的 7%，但交易量却占全球的 80%，这一数据让人感到诧异。国内比特币交易平台的客户资金余额达到了数十亿元人民币，并且有超百万人的资产规模不为零。许多人把它当作一种短期追求利润的方式，而不是将其视为虚拟商品，在高换手率的状况下，投机心理较为普遍。

一些投资者进行比特币交易的目的仅是获取差价。由于比特币不存在涨跌幅限制，所以其价格很容易被操控。投资者不能对价格剧烈的暴涨和暴跌所带来的投机风险视而不见。在他们追求利益的过程中，也正承受着巨大的风险。

风险向金融领域传递

如今比特币交易平台发展态势迅猛，同时风险也有了新的情况。部分比特币交易平台将其包装为出色的投资品，从而吸引了众多投资者，其中包括私募基金等金融机构。这些金融机构参与后，比特币的风险经由业务交叉而渗透到了金融领域。一些交易平台让投资者进行高杠杆的期货交易，然而其背后存在自身坐庄操纵市场以及进行虚假交易等状况，这使得投资者的权益难以得到有效的保障。

投资者资金面临的风险

国内比特币平台的客户资金未实行第三方存管。央行检查时发现，火币网以及 OKCoin 币行利用沉淀资金去购买理财产品，金额达 10 亿元人民币。交易平台能够获取投资者的转账信息等。若平台携款潜逃，就能立刻转移大量比特币。这表明平台挪用乃至侵占客户资产没有技术层面的障碍，投资者的几十亿资金正面临这种“跑路”风险。

监管部门的行动

当比特币的风险持续增加时，监管部门采取了诸多措施。其一，多次对比特币及其交易平台进行清理和整治工作；其二，前往主要的交易平台开展现场检查；其三，约见交易平台的负责人等。与此同时，还促使交易平台主动施行一些行动，像收取交易手续费、暂停提取货币、对反洗钱系统进行升级等。这些行动都是为了防止比特币所带来的风险进一步扩张。

交易资金来源疑问

监管部门始终在积极行动。然而，比特币在国内的状况与这种努力相违背。国内比特币的价格波动幅度很大，并且一直在持续上升。交易平台客户的资金存量规模也在不断增大。这些交易资金的来源是个很大的疑问。部分金融机构和支付机构未严格依照五部委的要求执行，违规为比特币交易提供了便利，这或许是导致这种现象出现的一个原因。

应对风险的建议

专家建议有关部门建立一个制度，该制度要对比特币交易平台的投资者进行实名审查。这样一来，比特币的交易与兑换过程会变得更加清晰。此制度有利于监管部门更高效地对比特币交易实施监督，并且能在一定程度上起到保护投资者权益的作用。

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