在加密货币的投资领域里，选择恰当的投资对象以及合适的投资策略是极为重要的。特别是在熊市这种行情下，投资者将会遭遇到更多的挑战，同时也会面临更多的诱惑。
主流币高占比投资
我投资比特币和以太坊的资金，一直以来在定投总资金中占比超过 50%。我对这两者在加密市场的地位有着深刻的认识。比特币是首个出现的数字货币，拥有广泛的认可度；以太坊具备智能合约等强大的功能。此次我会加大对以太坊的投资力度，我坚信它在接下来的一轮牛市中会有更出色的表现，能够给我带来丰厚的回报。
这种高比例投资起到了压舱石的作用。它使得我的投资组合得以稳定，从而让我在投资其他项目时更具底气。当我对一些创新的小币种进行布局时，即便遭遇失败，由于比特币和以太坊的稳定，能够降低损失，使我在投资方面更加自由和大胆。
“山寨币”潜在收益
从过往的牛市情况来看，“山寨币”有可能带来比比特币和以太坊还要高很多的收益。在 2017 年的牛市期间，有许多小型的加密货币上涨了几十倍甚至上百倍。这是由于当时市场情绪处于非常高涨的状态，资金都在寻求更多的增值机会，于是大量涌入了这类小市值的币种，从而给它们带来了巨大的涨幅潜力。
“山寨币”的风险相当大。有些“山寨币”所属的项目可能是诈骗项目，其项目团队不靠谱，或者纯粹就是为了圈钱。即便这些“山寨币”不是骗局，它们在技术方面以及应用的落地实施上也可能存在问题。因此，不能仅仅只看收益就盲目地进行投资。
熊市心理挑战
熊市给散户带来了煎熬。他们的内心需要抵抗市场下跌所带来的恐惧，以及行情低迷所导致的绝望。在 2018 - 2019 年的熊市期间，比特币的价格从将近 2 万美元下跌到 3 千多美元，这使得很多投资者陷入崩溃并抛售。与此同时，他们还得忍受日复一日进行定投的厌倦感，仿佛看不到尽头。
市场上的投机行情时常对投资者进行干扰。这些投机行情就如同海市蜃楼一般，从表面上看似乎存在着机会，但实际上大多都是陷阱。有一些不知名的币种会突然出现暴涨的情况，从而吸引了许多人纷纷追入，然而最终这些追入的人都被套牢了。投资者一定要有能力克服这些干扰，并且始终坚持进行定投。
克服外界诱惑
有读者或许认为能够抓住投机行情来做波段。然而，绝大多数人在其中很难赚到钱。人的情绪很容易被市场的波动所影响，一旦市场上涨，就会变得贪心；一旦市场下跌，就会陷入慌乱。许多散户会追高然后又杀跌，在波段操作的过程中迷失了自己，无法坚守原本的定投策略。
当投资者忍不住去追入投机行情的时候，就如同陷入了沼泽之中，越是挣扎，就陷得越深。有一些人看到了短期内能够获利，便加大了投入，最终把之前通过定投积累起来的资金全部都亏损掉了。要想成功地完成投资思路的转变，就必须要拒绝这类诱惑。
特殊操作风险
做波段这种操作，不是普通人能够轻易做好的。做多空的操作，也不是普通人能够轻易做好的。玩合约的操作，同样不是普通人能够轻易做好的。玩杠杆的操作，还是不是普通人能够轻易做好的。没有经过专业机构至少 1000 小时的操盘训练，绝大多数投资者很难从这些操作中获利。技术指标的分析是很复杂的，盘面感觉需要长期的经验积累，普通投资者没有足够的能力去准确判断。
并且加密市场的监管存在不规范的情况，法币的进出较为困难，这些操作所蕴含的风险是非常巨大的。一旦遭遇极端的行情，合约账户很有可能会在瞬间出现爆仓的情况。而传统市场，像期货、外汇、黄金等，其操盘的环境更加规范，监管也更加完善，对于有能力的投资者来说，可以考虑将战场转移到这些传统市场。
投资思路转变
成功地战胜了熊市带来的情绪影响、外界的各种诱惑以及特殊的操作陷阱，这样投资思路就会发生彻底的转变。能够将短期的投机心态转变为长期的价值投资，把精力集中在优质项目上，不去在意短期的波动。在坚持定投比特币和以太坊这类主流币的同时，还要合理地对其他有潜力的项目进行配置。
如果挑战失败了，投资者或许会一直处于波段等操作的徘徊之中，从而消耗财富。期望每一位投资者都能够突破自身，寻找到契合自己的投资之道。在加密货币投资过程中，你是怎样应对熊市的？
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