天，比特币是依靠区块链技术产生的事物，看上去非常高端，然而在中国，它被判定为非法金融活动，它背后的风险和后果极其严重，我们必须认真去了解！
区块链基础
比特币借助区块链技术，运用“工作量证明（PoW）”机制，以此达成去中心化的交易验证，达成去中心化的记账，这说明它不需要银行这类中央机构，也不需要政府这类中央机构。这种设计在理论方面颇为美好，能让交易变得更加自由。2009年比特币出现后，引起了全球很多人的关注，大家觉得这是金融领域的一项新变革。
然而，它具有与传统监管相脱离的特性，这给后续问题埋下了隐患。不少人仅仅看到了它可能带来的财富，却忽视了其中潜藏的巨大风险。
国内禁令
2021年9月，中国人民银行等十个部门联合发布了一份通知，这份通知是《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，该通知明确指出，比特币挖矿活动被定性为“非法金融活动”，要是有人违规为“挖矿”企业提供场地支持，或者提供电力支持，又或者提供资金等支持，那么将会依法追究其责任 。
这一规定表明国家对虚拟货币非法活动持零容忍态度，并且，这一规定给那些仍打算参与比特币相关活动的人敲响了警钟。
挖矿后果
挖矿行为被认定为是违法活动，这种活动扰乱了金融秩序。参与挖矿的个人或企业，可能会面临行政处罚。比如没收设备、罚款等。要是挖矿资金来源于非法集资、洗钱等，那就可能构成刑事犯罪，像“非法吸收公众存款罪”“洗钱罪”等。
曾经，有一些企业参与了比特币挖矿，后来，这些企业的设备被没收了，而且，它们还面临着巨额罚款，如此一来，实在是得不偿失 。
交易风险
个人参与比特币交易，风险极大，比特币价格波动剧烈，2021年单日暴跌幅度超30%，导致很多人血本无归，若交易资金涉及洗钱、诈骗等违法犯罪行为，可能被认定为“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”，境外交易平台也不安全，2022年FTX交易所发生破产事件，致使很多用户无法提现。
任何组织或个人开展与比特币交易相关的业务，都将面临行政处罚，若引发纠纷，维权难度极大，且交易合同自始无效。
投诉途径
若交易平台存在虚假宣传行为，若交易平台违规开展金融业务，那么可向人民银行投诉，可向金融监管局等部门投诉，从而推动行政调查。这是一条为在比特币交易中权益受损之人提供的途径 。
不过，即便能够进行投诉，也无法把大家的损失全部弥补，所以，最好的做法是和比特币交易保持距离。
防范建议
为防止因比特币挖矿或交易遭受损失，为防止因比特币挖矿或交易面临法律风险，在此建议大家，要严格遵守法律，不要参与比特币挖矿，不要参与比特币交易，不要参与比特币相关服务。要保护资金安全，不要向陌生平台转账购买比特币，不要向陌生个人转账购买比特币，不要使用贷款参与，不要使用借款等杠杆资金参与。要选择银行理财进行投资，要选择基金进行投资，要选择股票等正规金融工具进行投资。
大家一定要清晰地了解比特币的本质，不能被它的高收益所迷惑，要妥善保护好自己的财产安全，并且要保护好自身的合法权益。
大家身边有没有人从事比特币挖矿，或者开展比特币交易？这些人的当前状况如何？
暂无评论
发表评论