究竟持有虚拟货币的合法界限处在什么地方呢，这个问题让好多普通投资者受其限制，在我国当下监管框架下，一些个人持有虚拟货币这种情况确实存在法律范畴之上的空间，然而众多交易举措却暗藏着法律方面具有的风险 。

境内无偿获取途径

在中国境内，个人借助挖矿、空投、赠与之类形式无偿取得虚拟货币，当下压根不存在显著条文禁止这种行为。2021年，中国人民银行联合其他十部门一同发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，该通知主要针对的是商业经营活动，并非个人无偿获取行为做出特定明示规定。

金融监管部门对不少业务活动存在不认可情况，有着明确反对主张和立场，无偿搞虚拟货币获取给人以合法的伪装表象，然而却处于监管难以判别界定的模糊地带区域，在2023年许多省份都全面开展了比特币挖矿项目的进行清理退出的工作行动，这表明监管针对此类高耗能运行活动是持有反对态度的，个人参与介入这种运转行动这一行为虽然不构成违法情况，但是仍然较大程度上可能会面临政策方面可能会出现的风险 。

境外合法购买渠道

个人借助银行合规渠道将资金转至境外，资金被用于符合当地法律成效的交易平台，在此种情形之下于境外使用合法资金买入虚拟货币，中国公民的这一行为不属于被明确禁止的范畴，2017年的《关于防范代币发行融资风险的公告》主要是用来规范境内市场的，并未对公民的境外合法投资行为作出限制。

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币币交易合规性

个人依靠合法持有的虚拟货币，借由币币交易来换取别的种类虚拟货币，当不存在洗钱等违法活动时，现今的法律并没有明确制止这种交易在区块链网络上出现，因为它并不直接连接法定货币，所以处在相对模糊的监管区域 。

然而，依旧必须按照反洗钱规定来开展此类交易，依照《反洗钱法》提出的要求，个人若施行大额交易，就得配合金融机构开展的反洗钱调查，根据2023年浙江出现的案例能够知道，以合法形式施行相关行为时，还是需要坚守法律底线，否则，币币交易时通过这种方式实施洗钱活动的个人，没法逃避被追究刑事责任的后果 。

个人间转让限制

虚拟货币持有人通过私人对私人形式进行转让，其是在合法获取虚币的前提下开展这种转让，且当洗钱与偷税漏税均不存在于转让关联状态时，法律并未明确予以禁止，同时此点对点的现行交易模式，因事先未经过中心化具体平台，所以相当难以使其进入既有的监管体系，。

然而这种交易方式并没有得到政策给予的鼓励，在税务范畴事宜之上，依据《个人所得税法》所示，因财产进行转让而产生的所得，是应当去开展申报纳税行为的，鉴于虚拟货币性质的认定处于不清楚的状态，从而致使个人在实际的交易过程当中，经常出现遗漏税务申报这一状况，而这种状况就很有可能形成涉税方面的风险。

信息中介服务禁令

在我国境内，任何组织若提供虚拟货币定价服务，是被明确禁止的，在我国境内个人要是对此类境内提供定价服务也同样遭明禁了，并且无论在提供资讯媒介之时的这种情况，2021年289号文明确界定严禁，包含为个人间交易而提供指明的建立有关交流群组这样的事项也涵盖其中，在境内若是发布像交易指示所含等类型有关资讯事宜与之相同便被明禁，当为虚拟贸易作提供任何信息引导这样的行为做的时候符合法规视像属于违法融资类。

于实际开展执法作业进程当中，甭管乃是小规模社群营运状况，也是有着潜藏触及相应法律条款的可能性的。在2022年出现的上海某相关事例里，有群主搭建虚拟货币交易信息群组，最终被予以行政处罚，这般情形彰显出监管针对这类行为是持零容忍那般严谨的态度的。

交易服务法律红线

境内存在的任何组织，一旦搭建人民币通道，构建起资金池，将之用于提供虚拟货币交易服务，其行为属于严重违法情况。严重违法情况体现有交易充值行为，存在提供提现渠道行为。还涵盖集中收取手续费这般行径 。以《中华人民共和国刑法》规则来讲，这样的行为极有可能构成非法经营罪罪名 。

在2023年，公安部公布典型案例，某平台因在境内设资金池，为虚拟货币交易提供服务，其平台负责人因非法经营罪被判刑，此表明涉资金池的虚拟货币交易服务面临刑事处罚。

于知晓这些规定后，大家有无在不知情状况触碰到这些法律红线？若有触碰，那就欢迎在评论区真切无晦地分享个人看法。若发现文章有帮助，那就以点赞方式大力支持和分享给更多朋友。