监管方面的风声正越发收紧，比特币以及其他虚拟货币的交易平台，其未来将会呈现怎样的走向，这正牵扯动着数量众多的投资者的神经。

交易平台的出海可能

部分在国内的交易平台，有可能会选择把业务的重点转移到海外，日本以及新加坡等地，对于数字货币持有相对开放的监管态度，已经成为一些平台进行考察的目标，这种迁移不是单纯的服务器搬迁，更是涉及到法律实体、运营团队以及客户服务的整体国际布局。

平台出海之后，原有国内用户的资产该怎么处理，数据又该怎么处理，这会成为首要难题，用户有可能面临更为复杂的身份认证流程，还会面临跨境资金流动所带来的外汇管制问题，这增添了普通投资者继续参与的门槛以及不确定性，不是所有用户都能够顺利过渡 。

投资者的跨境套利

纵使平台转移至海外，倘若国内投资者想要参与其中，那么便形成了实际上的跨境投资 ，这关联到个人每年五万美元的外汇兑换额度限定，资金出境的通道变成了关键所在 ，某些人或许会借助地下钱庄或者虚构贸易背景等办法来规避监管，而这自身已然触犯了法律 。

对投资者而言，跨境投资意味着其要直接面对国际市场的剧烈波动，还要直面更高的信息不对称风险，不同司法管辖区的政策出现变化，以及交易所存在安全性差异等情况，这些都将成为新的风险源头，而普通散户是缺少应对这般复杂状况的能力与资源的。

场外交易的兴起与隐患

在交易所存在可能会关闭的这种预期情形下点对点的场外交易很快地活跃起来，微信群、QQ群以及一些专门的场外网站成了主要场所，交易双方自行开展协商价格的行为，借助支付宝、银行转账等方式来达成法币与比特币的兑换 。

这种交易模式脱离了集中监管它隐蔽性高可是又缺乏保障，交易完全依赖个人信用也没有第三方存管以及纠纷解决机制，一旦出现了一方收款之后不转币，或者转币之后不收款的欺诈行为，受害者通常投诉无门还难以追回资金损失。

场外交易的信用风险

在理论上说呢，场外交易存在限定条件，它往往被局限于熟人相互之间，或者那些信用高达标的用户范围之内，目的在于达成降低风险的结果。然而在实际情况里呀，大量怀着逐利之心的家伙潮水般涌入，这就促使催生出了好多好多以担保作为名义的中间人之类的角色。这些中间人呢，他们自身具备的资质情况是好坏参半的，还会收取从 1%到 5%不等幅度的手续费，可他们自身实际的担保能力以及可靠性到底如何呢？本身就是一个充满疑问的问题呀！

在更严重的情形下，存在部分中间人会监守自盗行为。他们将交易双方的资金卷走，鉴于所有的交流以及转账记录都零散分布于私人社交账号里，导致证据收集起来特别困难，立案侦查所需要达到的门槛很高，即使成功破案，资金被追回的可能性也是极其微小的，而且维权所要付出的成本非常巨大。

币币交易的替代路径

一些对数字货币未来持有坚定看好态度的使用者，有可能转变为全然的“币币交易”方式。也就是不借助法币作为中介，直接运用比特币去兑换以太坊、莱特币以及其他数字资产。这种情况在一定程度上避开了监管针对法币通道所实施的管控。

可是，币币交易并没有摆脱风险，它的价格依旧是以外汇或本国法定货币来衡量价值，波动程度一点都不见少，并且这种交易大部分还是在国内外各种各样的平台上开展，而这些平台自身的合法性、安全性以及稳定性同样面临着检验，资产安全并没有得到实质性的改进。

潜在的新型犯罪温床

场外交易蕴含的匿名性以及跨境性特质，极其容易被那些不法分子加以利用。在过往的历史当中，比特币这类加密货币确实一度与暗网毒品交易以及黑客勒索等犯罪活动有着关联。要是主流交易渠道受到限制，进而导致地下交易泛滥成灾，那么极有可能为洗钱现象以及非法跨境资金转移提供更加隐蔽的渠道。

这不但给寻常投资者带去财产损失方面的风险，还会对社会的金融秩序形成威胁。监管的起始目的是预防金融风险，打击违法犯罪行为，然而交易转入地下之后，监控的难度反倒加大，有可能催生出更难以进行管控的灰色区域。

当面对交易存在着有可能会转向地下或者是海外的这种趋势的情形之际，你试想一下觉得普通阶层的投资人员应该怎样去保障自身资产的安全，与此同时还要防止在不经意之间就介入到非法的活动当中呢？欢迎来到评论的区域去分享你个人的看法，要是你感觉这篇文章能够给你带来启发的话，那就请点赞表示支持吧。