置身于中国境内，买卖比特币这类行为究竟是不是违法的，甚至有没有可能触及坐牢的境地，这堪称众多普通投资者内心当中难度最大的疑问之所在。一方面存在着极具吸引力的投资回报，另一方面又有着极为严厉的金融监管态势，这样一种矛盾冲突的状况令许许多多的人简直不知所措 。

中国法律对比特币的基本定性

对中国政府来讲，对比特币有着明确的官方定义。早在二零一三年，中国人民银行等相关部门便发布了公告，明确地指出，比特币不是法定货币，而是一种特定的虚拟商品。这就意味着，在法律上面，承认着它能作为一种“商品”或者“财产”而存在，然而同时却并没认可它具备货币功能。

一切后续监管得以理解的基础在于这个定性，它并非法定货币，所以任何机构以及个人都不得以其进行计价或者支付，并且它也不是那种被彻底禁止的非法物品，其作为虚拟商品具有的财产属性在一定程度上会受到民法的保护。

当前核心的监管红线

对普通民众来讲，至关重要的监管规定源于2017年9月4日。就在这一天，央行等七部委共同发布公告，完全叫停了境内的首次代币发行即ICO融资活动，与此同时，严禁任何交易平台开展法币和虚拟货币之间的兑换业务。

致力于达成这一规定所设目标的政策，着重针对具备协助运作功能的中介服务类商户，并非普通个体，它决然割舍为在中华人民共和国境内设立兑换活动进行操作的贸易平台，于人民币与比特币之间提供规范贸易路径的法定通路，致使数量众多的此类平台停止运营服务或者迁移至国外。个人之间基于对等原则的非中介交易，其对应的法律属性变得含混不清。

个人交易行为的法律风险

在中国，个人持有比特币或者进行交易，当下并不直接就等同于刑事犯罪，法律未明确规定“炒币”这一行为自身是违法的，在诸多司法判例里，法院承认比特币属于虚拟财产，具备经济价值 。

比特币交易在中国的合法性_比特币在中国合法吗_比特币在中国的刑事后果

然而，这绝对不能表示不存在丝毫风险。要是个人交易牵涉到非法集资、诈骗、洗钱或者协助信息网络犯罪活动等行为，便会马上触碰刑法。比如说把比特币当成媒介开展传销或者吸纳公众存款，将会面临严峻的刑事指控。

可能涉及的刑事罪名

倘若比特币交易跟犯罪活动搭上线，那可能牵涉的罪名极为特定，颇为常用的是洗钱罪，借助比特币的隐匿性来辗转犯罪收益，接着是非法经营罪，要是个人以大规模、组织化的方式去开展兑换业务，那就极有可能被判定属于非法进行资金支付结算业务。

于电信网络诈骗以及网络赌博案件里头，比特币常常被当作资金流转的一种工具来使用。要是参与到其中，哪怕仅仅只是提供兑换方面的协助，那也极有可能构成诈骗罪又或者是开设赌场罪当中的共犯。在2021年，河南警方就侦破了一起借助比特币给跨境赌博进行洗钱达数十亿元的案件。

执法重点与典型案例

这些年，中国执法部门打击重点极为清晰，其一，是针对借助虚拟货币开展的各类犯罪活动自身；其二，是针对为这些犯罪予以交易支持的平台以及团伙。对于普通规模较小的持有者，主动进行刑事追责的情形没那么多。

但存在不少值得予以警惕的案例，比如说，在上海的某个案例里头，当事人由于运营比特币的场外交易，被法院依据非法经营罪判处了有期徒刑，同时还处以了罚金。这些案例所显示的是，一旦交易呈现出规模化以及职业化的态势，并且突破了个人投资的界限，那么风险就会急速地升高。

投资者的理性应对策略

对于国内那些依旧想要去接触比特币的投资者而言，首要的原则乃是将风险自负这样的现实给认清。应当要彻底地远离任何一种宣称有着高额回报、拉人头这样模式的“挖矿”或者代币项目，而这些情况极有可能就是那种诈pian或者非法集资。与此同时，绝对不可以去参与任何一种形式的代币发行融资活动！

挑选交易途径之际，要特别慎重行事，设法回避运用来历含混不清的软件或者链接。好好地保管私钥，以防被窃取。更为关键的是，务必要保证资金来源具备合法性，万不可运用比特币去开展跨境资产转移行为或者规避外汇管制举措，这可是当下监管紧紧盯着不放的高压线呀。

鉴于中国严格的监管情形，你心里到底觉着普通投资人从根本上躲开比特币算是更为明智的抉择，还是于充分认识相关风险的状况下，依旧存在谨慎投身其中的价值？欢迎在评论区域分享你个人的想法，要是认为本文有益处，那就请点赞予以支持。