政策红线：央行明令禁止虚拟货币哪些违法犯罪行为？法律边界在哪？

你知道吗，在我国法律方面，虚拟货币交易有着复杂的定义，个人交易虚拟货币合不合法，这一争论非常大！下面就带大家深入知晓。

政策明确打击方向

2021年9月，中国人民银行等十个部委发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，该通知明确规定，任何机构和个人都不得利用虚拟货币从事非法集资、洗钱等违法犯罪活动，此文件重点打击的对象是交易所、OTC商家等中间商，杭州警方查封了P2P虚拟货币借贷平台，北京破获了USDT洗钱案，这些行动都是针对那些灰色产业链。

个人交易法律边界模糊

当前刑法里没有“炒币违法”这个罪名，有个真实案例，某位投资者账户被冻结后起诉银行并胜诉，法院判决书明确指出“持有虚拟货币本身不违法”，然而，要是用虚拟货币进行逃税、诈骗等违法活动，就得承担责任，比如粉丝收到被盗资金的USDT时，要配合警方调查，交易本身不违法，但资金来源得合法。

交易相关限制情况

现在，要是银行卡单日虚拟货币交易超过了5万，那么该交易就存在被冻结的可能性 。去年，银行工作人员表明，系统会把频繁有虚拟货币往来的账户标记成高风险账户 。成都有一位投资者在购买BTC时碰到卷款跑路的情况，警方称这属于民事纠纷 。虚拟货币交易不在《消费者权益保护法》的保护范畴内 。银行会对信用卡资金的用途进行监控，要是出现违规使用的情况，信用卡就会被降低额度，甚至被封卡 。

交易证据保存重要性

进行虚拟货币交易时，要妥善保存聊天记录，还要妥善保存转账凭证，也要妥善保存对方身份信息等 。一旦发生纠纷，这些能够作为证据 。虽说没听说炒币被查税，不过财产转让所得超过12万需要自行申报 。虚拟货币投资风险非常高，不少人因为杠杆交易爆仓 。

交易面临的风险

交易环节存在资金安全风险，也存在法律后果风险。通过银行转账购买USDT，要是对方账户涉及诈骗，资金就可能被冻结且被追查。参与虚拟货币业务，可能触犯非法经营罪，最高能判处五年以上有期徒刑。

持有与交易的法律区别

中国法律并未禁止个人持有虚拟货币，不过持有虚拟货币不受法律保护。一旦开展交易或者融资，便涉及非法金融活动。像使用虚拟货币跨境洗钱这类行为，会被追究刑事责任。持有虚拟货币本身不违法，然而一旦动用虚拟货币进行相关活动，就触碰了法律红线。

大家是不是觉得，未来我国对虚拟货币交易的监管会越发严格？欢迎在评论区留言，与此同时顺便给本文点赞并分享。