比特币进行交易，正面临着之前从没有面临过的情况，是有关监管方面的挑战。这样一种虚拟货币到底可不可以继续在金融体系之外存在呢？
监管政策收紧
2017年初开始，我国央行着手对比特币交易平台进行整顿，整顿时间长达四个月，在整顿期间，各大比特币交易平台纷纷暂停比特币提现业务，直到4月过后才逐渐恢复此项业务，此次整顿重点在于防范借比特币实施的资产转移以及洗钱行为。
各平台要构建完善的，由监管提出的实名认证规则，所有用户都必需完成身份验证，之后才可以进行大额交易，或者开展提现行动，这般的措施极大提升了交易透明度，搞得资金流向更方便于追溯 。
实名认证制度
当下，国内所有比特币交易平台都要促使实名认证系统升级，某平台负责人称，要引进视频识别环节，运用实时人脸认知技术，其目的是识别认定用户的确切身份，这样做来实现防止不真实账户存在的目标，双重验证机制的功效完成了，这样的功能是因为双重验证机制有着切实阻遏账号虚假的功能才得以实现。
平台会记录用户交易行为，此交易行为是除登记基础身份信息外的，平台还会记录资金流向，这些数据将定期进行报送，报送对象是监管部门，如此可为后续监管提供依据，实名制全面实施意味着比特币交易正式归入金融监管视野。
交易风险变化
在监管力度增强的形势下，比特币交易风险特性呈现显著改变态势。依据平台数据表明，较大比例非法交易行为集中于提取现金环节。仅当比特币存于平台内部时，它更接近普通投资品类，一旦开始提取操作，极有可能被用于非法用途。
各个平台针对这一风险进行了处置，构建了可疑交易监测系统进行监测，一旦检测到异常交易模式，系统便会自动发出预警，而且会暂缓予以处理，如此行径对合法投资者权益起到了维护功效，且对非法资金流动予以了遏制 。
场外交易兴起
监管力度持续加大，部分交易向着场外市场转变，这类交易方式并非经由正规平台，在此情形下，买入方与卖出方在社交群组直接接触以达成交易，因其缺乏监管，致使场外交易成为全新风险汇聚点 。
平日里会借助第三方支付工具来完成资金结算的多是场外交易，然而比特币却是利用私人钱包来做转移，这般交易模式完全处于监管视野之外，为之给反洗钱工作带来新挑战，依据业内人士预估，场外交易规模在近期明显呈现增长态势 。
跨境流动隐患
有一种特性存在，有一事物被称作比特币，它具备跨境流动性，此流动性让它成为资金外流的潜在渠道，用户可在国内平台买入比特币，然后将其转到境外平台，进而兑换成别的货币，如此操作，避开了传统外汇管制措施。
有所规定，监管要求平台监测跨境资金流动，然而实际操作时盲区仍存，用户使用境外平台之际，资金流向更难追踪，此状况需国际监管界合作才有效应对的 。
未来监管方向
专家指出，以引导开展让公众充分认识比特币投资存在风险为目标方向，对处于非常重要程度水平之上的投资者进行科普教育；鉴于监管部门针对比特币建立跨平台监测装置并形成要求；此外，对交易平台而言，需要在当下环境完善平台内部风控水准，并形成开展共同事务性质的做法；所以，多方配合协作才成为对比特币监督管理所依靠的路径。
随着技术持续发展，监管手段不断创新，区块链分析工具用以协助追踪比特币流向，大数据技术可识别可疑交易模式，这些新技术为监管过程提供有力支持。
把目光瞄准当下，着眼所在的这般监管环境，您去推测比特币接下来是否还可保留去中心化特性，期待在评论区域分享您的观点，要是认定此文有价值，就请点赞来支持 。
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