因为贪图高收益，所以掉进大陷阱，安徽安庆近期破获了一起特大网络传销案，这让人触目惊心。有一个自称“国币”、吹嘘用“天河二号”运算的“熊猫金元”平台，短短几年时间，就在全国发展了近2000名会员，涉案金额超过2亿元。这提醒了我们，披着数字货币“伪装”的网络传销，正在疯狂收割那些不明真相的投资者。

“国币”幌子下藏着什么猫腻

从2016年起始运营的，是“熊猫金元”平台，其主打所谓的虚拟货币竟然被包装成了“国币”，犯罪嫌疑人于宣传文章里写道，这般的币是经由“天河二号”计算机系统自动运算产生的，并且声称未来五年内一个就能上涨到1万元，这样夸张的表述致使不少人动了心。

警方经调查发现，那被称作“国币”的，实则是犯罪分子自身操控的空气币，平台价格的涨跌，以及后台数据，全都是由孙某保等人手动去操作的，他们借在合肥租赁办公场地，拿生物科技公司当作掩护，设计出了一整套完整的传销发展体系，投资者本以为抓住了国家级的数字金融项目，可实际上却是掉进了精心设计好的资金盘骗局里。

高额奖励如何让人越陷越深

这个平台规划了直推奖、对碰奖、管理奖等好些业绩奖励方式，投资者不但能够搞到那所谓的“静态收益”，即炒币价值增长所产生的收益，而且可以经由拓展下线获取“动态收益”，这般双重引诱令人着实很难去抵御，尤其是在早期参与者确实拿到了提成的情形下。

这个平台，在短短几年的时间当中，于全国12个省市进行会员招募，招募人数将近2000人。孙某保转移了大部分资金，或者进行提现操作，仅仅只有少部分资金被用于返还早期投资者的提成。很多后来者，眼睁睁看着币价上涨，然而却没办法进行提现，等到平台崩盘之时，才发觉自己投入的钱早就被卷走了。这种属于典型的庞氏骗局，依靠后来者的资金去支付前面投资者的收益，最终必定会崩盘。

新型网络传销的三大变化

安庆市公安局大观分局经侦大队大队长周会作介绍，类似“熊猫金元”这般的网络传销，近些年来呈现出高发的态势。与传统传销相比较而言，现如今的不法人员披着区块链、数字金融的外皮，令人防不胜防。从传播的形式来看，已然从线下聚会、电子邮件转变为社交软件以及短视频平台。

从支付形式方面来讲，以往运用银行卡以及第三方支付，如今转变为虚拟币支付，资金的流向愈发难以进行追踪。从区域分布的角度而言，犯罪人员持续把平台服务器从境内迁移至境外，给公安机关的打击工作造成极大的困难。这些改变使得网络传销变得更为隐蔽，也致使普通投资者更不容易认清其中的风险。

什么人最容易掉进这些陷阱

令人意想不到的是，在这起案件的参与人员当中，存在不少年龄处于40岁以下的年轻人，甚至还涵盖了高学历人士以及少数公职人员。犯罪分子孙某保实际上仅有初中文化程度，以往依靠售卖保健品维持生计。然而，他所塑造打造出来的“区块链投资专家”形象，蒙骗了数量众多的对数字货币了解甚少、一知半解的人。

听闻比特币暴涨这般神话的受害者数量居多，他们期望借助投资新型虚拟货币达成一夜暴富之愿。犯罪分子搬出“国家扶持”“政府背景”这些往昔洗脑的说辞之际，又搭配上虚拟币、区块链这些当下流行的概念，众多人便丧失了判断力。他们觉得自己抓住了下一个投资机遇，实则沦为了传销链条最底层的接盘者。

监管和打击面临哪些难题

我省市场监管局反垄断和反不正当竞争执法局局长郑文宝指明，网络传销已然演变成复合型违法犯罪活动。基层办案民警周晓枫觉得，“传销币”扩散速度快，对监管、公安等多个部门之间的联动效率赋予了很高要求。这般新型犯罪检验着各部门的信息共享速度跟协同作战能力。

当前所面临的那一系列难题涵盖着，跨越多区域去实施作案致使管辖权十分难以给予确定，借助虚拟币来进行支付使得资金追踪变得颇为困难，处于境外的服务器给取证造成了一定障碍。与此同时，相当多的受害者在平台出现崩盘之前都根本不觉得自己所参与的乃是传销，一直等到发觉的时候已然遭受了极为惨重的损失。这诸多特点确凿地决定了打击网络传销需要更为专业的技术手段以及更为高效的部门协作机制。

普通人如何保护自己的钱袋子

普通投资者面对不断出现的传销“变形记”，最需记住的是，不管包装得多么花哨，那传销的三个本质特征并未改变。其一，要收取入门费，其二，要拉拢人头，其三，靠团队计酬。只要碰到符合这些特征的所谓投资平台，不管对方吹嘘得多天花乱坠，都得立刻远离。

包括的具体防范措施有：不要轻易相信“国币”以及“政府背景”这类的背书，不要被“天河二号运算”、“全球市场布局”这些看起来高大上的概念给迷惑。要是遇到承诺了“静态收益”再加上“动态收益”的平台，径直认定其为传销。与此同时还要清楚，真正的数字货币投资是存在着巨大波动风险的，任何保证只会涨不会跌的项目通通是骗局。

数字货币的外衣被网络传销穿上之后，确实相较以前更难以进行识别了。然而它的本质并未发生改变，依旧是借助发展下线以此来维持资金链的一种游戏。您身边是否存在正在参与类似虚拟币投资平台的朋友呢？欢迎于评论区分享您的经历或者疑问，用于帮助更多人避开这些陷阱。点赞并且转发本文，从而让更多人能够看清网络传销的真实面目。