央行密集出手 比特币交易平台被集体约谈

2月8日的下午时分, 人民银行营业管理部检查组展开了持续行动, 针对“中国比特币”这个平台与“比特币交易网”, 还有“好比特币”, 以及“云币网”, 再加上“元宝网”, 另外有“聚币网”, 接着是“币贝网”, 最后是“大红火”这样子的9家处于北京的比特币交易平台的主要负责人实施了约谈。这一回可是1月初对火币网以及币行进行检查之后, 央行又一次将监管力度予以升级了。

在约谈期间, 检查组将各平台存在的问题予以通报, 并且着重提示了法律方面的风险, 以及政策方面的风险, 还有技术方面的风险。央行明确作出要求, 所有平台都不可以违规去从事融资融币这类金融业务, 不可以参与洗钱之类的活动, 不可以违反外汇管理以及支付结算等相关金融法规。

违规红线划定 关停风险加剧

检查组给各平台提出了四条清晰明确的禁令, 其一, 平台不得违规去从事融资融币的金融业务；其二, 平台不得参与洗钱相关活动；其三, 平台不得违反反洗钱、外汇管理以及支付结算方面的法律法规；其四, 平台不得违反税收和工商广告管理规定。这些要求直接针对的是比特币平台运营的核心环节。

检查组发出警告, 要是发现比特币交易平台违背上述要求, 当情节严重之时, 就会提请有关部门依照法律予以关停取缔。这表明监管层从约谈发出警告转变为实质性处罚, 平台合规经营已然成为生死攸关的底线。

杠杆功能关闭 理财业务下架

自1月初, 央行检查组进行现场检查后, 包括火币网、币行在内的多家知名平台, 迅速做出反应, 先是先后关闭了“融资融币”的杠杆功能, 紧接着, 此前较为活跃的比特币理财业务, 也开始下架, 而这些调整, 直接削弱了平台的交易活跃度。

到1月24日中午12点的时候, 比特币正式迈入收费时期。火币网、币行、比特币中国,这三巨头同时宣告, 从当日12点开始, 按照成交额的0.2%的比例进行双向交易服务费收取, 买入的时候收取比特币或者莱特币, 卖出的时候收取人民币。平台的目的乃是进一步去抑制投机行为, 防止价格出现剧烈波动。

行业震荡中 比特币价格仍处高位

按比特币交易网给出的数据, 在截止发稿那个时刻, 比特币的报价是7469.63元。这个价格跟年初比起来虽出现了回落, 然而却依旧处在历史上比较高的水平, 这表明了市场对于监管政策具备的消化能力。可是, 杠杆功能的关闭以及收费政策的施行, 正在使交易生态发生改变。

经过小强矿机联合创始人林志鹏的分析, 这次央行必定会得出结论, 从理论层面来看, 应当会施以罚款, 然而这种处罚并不会让各大平台遭受重创, 直接禁止交易更是绝无可能。从中能够看出, 监管或许会采取经济处罚方式, 而非直接施以关闭, 以便为该行业预留出可供调整的空间。

交易平台洗牌 用户选择变少

历经两轮约谈之后, 北京地区的11家主要进行比特币交易的平台, 均已接受了检查。其中, 像火币网、币行这类处于龙头地位的平台, 已率先开始执行新的规定, 然而中小规模的平台则迎头面对着更为巨大的确保合规的压力。在未来, 那些不符合规定的平台, 极有可能遭遇被淘汰的结局。

对于投资者而言, 交易平台可供选择的范围正处于缩小的状态。杠杆功能被关闭, 这使得交易风险得以降低, 然而盈利手段也随之减少。双向收费政策径直增加了交易成本, 短线炒作的难度显著地上升了。

监管常态化 比特币投资需谨慎

央行从1月的检查开始, 到2月进行约谈, 对比特币交易平台的监管已形成常态化机制, 此次9家平台被约谈，释放出监管层坚决遏制投机、防范金融风险的明确信号, 投资者应正视这一趋势。

于普通用户而言, 挑选合规且透明的交易平台, 变得格外重要。在监管不停收紧的情形之下, 比特币投资的风险, 不容被忽视, 建议投资者理性地评估自身对风险的承受能力。

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