比特币等虚拟货币交易再遭重创，C2C 交易存多方风险

虚拟货币存在C2C交易，这种交易一直没办法禁止，它涉及很多违规操作，情况复杂，严重影响了金融市场的稳定，也影响了金融市场的安全，下面具体来了解一下 。

交易所违规运营

虽然监管变得更加严格，OKEx、币安等币圈交易所关闭了法币交易或者暂停了法币交易，但是它们仍然借助C2C交易平台向国内用户开放，6月22日，北京商报记者展开调查，发现交易渠道包含银行卡、微信、支付宝等，通过个人转账或者添加微信好友就能够进行交易。在快捷交易区，注册用户输入金额即可购买虚拟货币，支付时采用微信支付方式，这种行为是对监管规定的全然漠视。

卖家躲避监测手段

卖家为避开支付机构的监测排查，想出了很多办法，他们宣称微信支付提示风险是因为交易人多，属于正常情况，想用这种说法来应付调查，然而实际上，他们在违规交易中隐藏自己的行为，企图蒙混过关，继续进行非法虚拟货币交易，进而扰乱金融秩序 。

支付机构应对举措

微信支付做出了回应，称其不支持虚拟货币交易，且未开放相关类目商户接入。若发现用户将其用于虚拟货币交易，便会采取分级管控措施，比如拒绝交易、中止交易、冻结资金账户，甚至清退。银行也在加大排查力度，一旦发现相关行为，就会暂停商户交易、终止客户关系并上报。这表明支付机构重视监管，致力于维护市场安全。

交易所态度立场

交易所表示，C2C是用户之间进行点对点转账，平台不会进行干预 。但是，虚拟货币交易具有匿名性，这给交易双方都带来了风险，并且难以进行追踪 。就如同现金交易一样，很难确切知晓交易双方的身份以及资金的流向 。这种态度在一定程度上助长了违规交易的风气，给监管工作造成了困难 。

交易屡禁不止原因

C2C买卖币交易不容易被禁止，一方面，小额、零散资金交易监测起来有困难，另一方面，投机者有市场需求。国内投资者交易离不开资金流转和银行卡，买卖双方会躲避监测，支付方难以排查。这些现实因素致使虚拟货币C2C交易虽多次被禁止但依旧存在。

平台认证与担保

C2C 是个人行为，不过交易区的卖家大多是经过平台认证的商家，并且这些卖家还向交易所缴纳了保证金。比如币安有“持续锁闭保障”，OKEx 有交易担保。表面上这是在保障交易，可实际上却让非法交易变得更隐蔽，加大了监管的难度，还误导投资者认为交易是有保障的。

虚拟货币交易有着极大的风险，并且监管力度持续加大，在这样的情形下，你觉得怎样做能更有效地禁止C2C虚拟货币交易？欢迎大家评论留言，点赞并分享本文。